A diferença SFS
Nosso processo
Por que nos contratar?
A Savvy pesquisou as melhores soluções de seguros do mundo para planejamentos patrimoniais e proteção de ativos.
Planejamento colaborativo
- Desenvolvimento de estratégias
- Análise de custo-benefício
- Análise de soluções
- Recomendações
Temos um processo de planejamento abrangente para garantir que todas as soluções sejam adequadas às suas necessidades. Nossos representantes profissionais e experientes trabalham em estreita colaboração com você durante todo o processo de planejamento. Isso garante que todas as partes entendam o objetivo do planejamento e que a solução atenda aos objetivos identificados.
Nosso papel não termina com a implementação da solução. Os programas de “monitoramento de planos e atendimento ao cliente” da Savvy garantem que alterações adequadas sejam feitas para se adaptarem às suas circunstâncias com o passar do tempo.
Desenvolvimento de soluções
Avaliação das necessidades
- Necessidades e objetivos
- Análise Situacional
- Priorização de metas
Implementação de planos
- Logística do plano
- Negociações de preços em nome do cliente
- Conclusão do Documento
Identificação e coleta de dados
- Estrutura familiar
- Cidadania e Residência
- Ativos e Passivos
- Planos e Estruturas Existentes
Monitoramento e serviços
- Avaliação do desempenho do plano
- Modificações objetivas (caso necessário se houver mudanças no estilo de vida)
- Alterações no plano (caso necessário)
Pessoas envolvidas
O titular da apólice: O titular da apólice é o proprietário do contrato e controla a apólice. Ele tem o direito de escolher a estratégia dos investimentos, nomear os beneficiários, resgatar a apólice e fazer alterações na apólice. O titular da apólice pode ser uma pessoa física ou jurídica, ou então ter uma estrutura legal como um trust ou fundação.
O segurado: o termo da apólice vigora durante o tempo de vida do segurado. Com o falecimento do segurado, o contrato normalmente termina. O segurado deve ser pessoa física. No entanto, é possível ter duas pessoas seguradas (na condição de co-seguradas).
Beneficiários: os beneficiários recebem os ativos após o falecimento do segurado. Eles podem ser uma única ou mais pessoas físicas, uma empresa ou uma estrutura legal, como um trust ou uma fundação.
Árbitro: A arbitragem é exercida por um terceiro (pessoa física ou jurídica) a quem são concedidos direitos específicos. Geralmente um advogado ou um administrador assume o papel de árbitro.