La diferencia SFS
El proceso
Por que nos contratar?
SFS ha investigado las mejores soluciones del mundo basadas en seguros para la planificación patrimonial y la protección de activos.
Planificación cooperativa
- Desarrollo de estrategias
- Análisis costo-beneficio.
- Revisión de soluciones.
- Recomendación.
Nuestro proceso de planificación es integral para garantizar que todas las soluciones sean adecuadas para tus necesidades. Nuestros agentes profesionales y experimentados trabajan estrechamente contigo a lo largo del proceso de planificación. Esto asegura que todas las partes entiendan el propósito de la planificación y cómo la solución cumple con los objetivos identificados.
Nuestro rol no termina una vez que se implementa la solución. Los programas de «supervisión del plan y servicio al cliente» de Savvy aseguran que se realicen las modificaciones adecuadas para adaptarse a tus circunstancias a lo largo del tiempo.
Desarrollo de soluciones
Evaluación de necesidades
- Necesidades y objetivos.
- Análisis situacional.
- Priorización de objetivos.
Implementación de planes
- Logística de los planes
- Negociaciones en nombre del cliente.
- Término de documentos.
Investigación y hallazgos
- Estructura familiar
- Ciudadanía y residencia.
- Activos y pasivos.
- Planos y estructuras existentes.
Monitoreo y servicio
- Revisión del desempeño del plan.
- Modificaciones objetivas (según sea necesario debido a cambios en la vida).
- Enmiendas al plan (según sea necesario).
Las personas involucradas
El titular de la póliza: el titular de la póliza es el propietario del contrato y controla la póliza. Tiene el derecho a seleccionar la estrategia de inversión, designar a los beneficiarios, renunciar a la póliza y realizar cambios a la misma. El titular de la póliza puede ser un particular, una compañía o una estructura legal como un fideicomiso o una fundación.
La persona asegurada: el término de la póliza está vinculado a la vida de esta persona. Cuando la persona asegurada fallece, el contrato generalmente termina. La persona asegurada debe ser, por definición, un particular. Es posible que sean dos o más las personas aseguradas en un contrato (seguro colectivo).
Los beneficiarios: reciben el pago al fallecer la persona asegurada. Los beneficiarios pueden ser una o varias personas particulares, pero también una compañía o estructura legal como un fideicomiso o una fundación.
El árbitro: es un tercero (persona particular o empresa) a quien se le otorga derechos específicos. Por lo general, un abogado o un fideicomisario podría actuar como árbitro en una póliza.